Tuyên án chung thân nguyên Phó Giám đốc ngân hàng lừa đảo hơn 2.700 tỷ đồng
(Thị trường tài chính) - Bị cáo bị truy tố và xét xử về hai tội danh gồm Lừa đảo chiếm đoạt tài sản và Làm giả tài liệu của cơ quan, tổ chức.
Sau 3 ngày xét xử và nghị án, chiều 8/1, Tòa án nhân dân TP. Hà Nội đã tuyên án đối với bị cáo Vũ Thị Thu Nhung (sinh năm 1977), nguyên Phó Giám đốc Ngân hàng TMCP Xuất Nhập khẩu Việt Nam (Eximbank) chi nhánh Ba Đình.
Hội đồng xét xử quyết định tuyên phạt bị cáo mức án tù chung thân về tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản và 6 năm tù về tội Làm giả tài liệu của cơ quan, tổ chức. Tổng hợp hình phạt chung, bị cáo Nhung phải chấp hành án tù chung thân.
Theo nội dung cáo trạng được công bố tại phiên tòa, từ năm 2014, do phát sinh nhu cầu tiền bạc để phục vụ chi tiêu cá nhân, Vũ Thị Thu Nhung đã nhiều lần đưa ra thông tin sai sự thật đối với những người quen biết. Bị cáo tự giới thiệu các chương trình huy động vốn đặc biệt của Ngân hàng Eximbank chi nhánh Ba Đình, nơi mình đang công tác và giữ chức vụ Phó Giám đốc.
Cụ thể, Nhung bịa đặt rằng ngân hàng có các chương trình tiền gửi kỳ hạn nhưng được rút gốc linh hoạt dành cho nhóm khách hàng ưu tiên hoặc lãnh đạo nội bộ; các hình thức gửi giữ hộ tiền mặt, tiền gửi phục vụ giao dịch tài chính, trái phiếu ngân hàng với kỳ hạn và mức lãi suất cao, dao động từ 7,5% đến 32%/năm. Đi kèm với đó là các khoản quà chăm sóc khách hàng có giá trị lớn.
Theo những thông tin do bị cáo đưa ra, các chương trình này được quản lý riêng trên hệ thống tài khoản nội bộ, không công khai rộng rãi. Nhung đề nghị khách hàng chuyển tiền trực tiếp cho mình, sau đó bị cáo sẽ thay mặt khách hàng gửi tiền vào Ngân hàng Eximbank chi nhánh Ba Đình, đồng thời cung cấp các chứng từ liên quan và thực hiện chi trả tiền gốc, tiền lãi cùng các khoản chăm sóc khách hàng theo cam kết.
Không chỉ dừng lại ở việc dựng lên các chương trình huy động vốn, Vũ Thị Thu Nhung còn đưa ra thông tin gian dối về việc Ngân hàng Eximbank chi nhánh Ba Đình tổ chức thanh lý, bán đấu giá các bất động sản là tài sản bảo đảm của các khoản nợ xấu. Theo lời bị cáo, những người có nhu cầu đầu tư có thể chuyển tiền vào Công ty TNHH Tư vấn đầu tư và quản lý tài sản Việt Nam, được Nhung giới thiệu là công ty có mối liên hệ mật thiết với lãnh đạo nội bộ của Eximbank.
Thực tế điều tra xác định, công ty này do chính Nhung thành lập và nhờ người khác đứng tên Tổng Giám đốc. Bản thân bị cáo là người trực tiếp quản lý, điều hành và sử dụng tài khoản của công ty để nhận tiền ký quỹ đầu tư mua bán đấu giá tài sản thanh lý nợ xấu. Thời gian ký quỹ được Nhung đưa ra là ngắn hạn, từ 5 đến 25 ngày. Sau thời hạn này, khách hàng được hứa hẹn sẽ nhận lại toàn bộ tiền gốc cùng khoản lợi nhuận chênh lệch từ 10% đến 14%, tùy từng tài sản đấu giá.
Tin tưởng vào chức danh Phó Giám đốc ngân hàng cùng các giấy tờ, chứng từ do Nhung cung cấp, hơn 100 người đã chuyển tiền cho bị cáo. Trong số các nạn nhân có nhiều người cao tuổi, cán bộ đã nghỉ hưu và các doanh nhân. Do tin tưởng tuyệt đối vào vị trí công tác cũng như những thông tin được giới thiệu, các bị hại không kiểm tra, đối chiếu lại nội dung với phía ngân hàng.
Cơ quan tố tụng xác định, tổng số tiền mà Vũ Thị Thu Nhung đã chiếm đoạt lên tới hơn 2.705 tỷ đồng. Sau khi nhận tiền từ các bị hại, bị cáo không thực hiện việc gửi tiền vào ngân hàng hoặc đầu tư theo đúng nội dung đã cam kết. Phần lớn số tiền được sử dụng để chi trả lợi nhuận và quà tặng cho những người gửi tiền trước, nhằm tạo dựng vỏ bọc về hoạt động đầu tư hiệu quả và tiếp tục thu hút thêm người mới tham gia. Số tiền còn lại được bị cáo sử dụng cho mục đích cá nhân.
Viện Kiểm sát đánh giá phương thức hoạt động của bị cáo mang đặc điểm điển hình của mô hình lừa đảo Ponzi, sử dụng tiền của người tham gia sau để chi trả cho người tham gia trước, qua đó duy trì hoạt động trong thời gian dài. Để tạo lòng tin và hợp thức hóa các giao dịch, Nhung đã trực tiếp làm giả nhiều loại tài liệu ngân hàng, gồm chứng chỉ tiền gửi có kỳ hạn, trái phiếu ngân hàng, thư bảo lãnh và các giấy xác nhận nhận tiền. Những tài liệu này được in theo mẫu của Ngân hàng Eximbank và đóng dấu giả Eximbank chi nhánh Ba Đình.
Ngoài ra, bị cáo còn mở nhiều tài khoản cá nhân tại các ngân hàng khác để nhận tiền từ khách hàng, sau đó tự quản lý và sử dụng mà không thông qua hệ thống của Eximbank.
Đến thời điểm hiện tại, cơ quan điều tra đã xác định được danh tính 46 người bị hại đã chuyển tiền cho Vũ Thị Thu Nhung với tổng số tiền hơn 788 tỷ đồng. Trong số này, bị cáo đã sử dụng hơn 477 tỷ đồng để chi trả tiền lãi hoặc lợi nhuận cho các bị hại. Số tiền còn lại hơn 311 tỷ đồng bị cáo chiếm đoạt và không có khả năng khắc phục hậu quả.
Căn cứ vào toàn bộ hồ sơ vụ án, các tình tiết được làm rõ tại phiên tòa và diễn biến tranh tụng, Hội đồng xét xử sơ thẩm Tòa án nhân dân TP. Hà Nội đã tuyên mức án đối với bị cáo Vũ Thị Thu Nhung theo đúng các tội danh và hình phạt đã được xác định.
