Cho thuê tài khoản ngân hàng có thể bị phạt tới 100 triệu đồng và 7 năm tù
(Thị trường tài chính) - Cung cấp tài khoản ngân hàng cho người khác sử dụng có thể bị phạt đến 100 triệu đồng hoặc án tù lên đến 7 năm. Đây không chỉ là hành vi tiếp tay cho các hoạt động tội phạm như lừa đảo, rửa tiền, mà còn tiềm ẩn nhiều rủi ro pháp lý nghiêm trọng, ảnh hưởng trực tiếp đến quyền lợi và danh dự của người vi phạm.
Ngân hàng KienlongBank vừa đưa ra cảnh báo về một hành vi nguy hiểm đang diễn ra phổ biến hiện nay: cung cấp tài khoản ngân hàng cho người khác sử dụng. Đây không chỉ là hành vi vi phạm pháp luật mà còn tiềm ẩn nhiều rủi ro nghiêm trọng, có thể dẫn đến việc bị truy cứu trách nhiệm hình sự.
Theo KienlongBank, những người tham gia mua bán, cho thuê hoặc cho mượn tài khoản ngân hàng vô tình tiếp tay cho các hoạt động tội phạm như lừa đảo, rửa tiền, gây ra những hậu quả nghiêm trọng đối với xã hội.
Hiện nay, trên các mạng xã hội và diễn đàn trực tuyến, việc rao bán, cho thuê tài khoản ngân hàng đang trở thành một “chợ đen” sôi động. Các đối tượng xấu lợi dụng sự thiếu hiểu biết, đặc biệt là những người gặp khó khăn tài chính hoặc các bạn trẻ chưa nhận thức đầy đủ về pháp luật, để dụ dỗ họ tham gia vào những hoạt động phi pháp. Những lời mời chào hấp dẫn thường đi kèm với các khoản tiền hoa hồng dễ dàng, khiến không ít người bị lôi kéo mà không lường trước được những hậu quả pháp lý nặng nề.
Theo quy định của pháp luật Việt Nam, hành vi mua bán, cho thuê hoặc cho mượn tài khoản ngân hàng là hành vi bị nghiêm cấm. Cụ thể, theo Khoản 5 Điều 26 Nghị định 88/2019/NĐ-CP, cá nhân vi phạm sẽ bị xử phạt hành chính tùy theo mức độ và số lượng tài khoản liên quan.
Đối với việc cho thuê, mượn từ 1 đến dưới 10 tài khoản, mức phạt hành chính là từ 40 triệu đến 50 triệu đồng. Nếu số lượng tài khoản từ 10 trở lên, mức phạt sẽ tăng lên từ 50 triệu đến 100 triệu đồng.
Ngoài ra, Điều 291 Bộ luật Hình sự 2015 còn quy định đây là hành vi phạm pháp nghiêm trọng, có thể bị xử lý hình sự. Người vi phạm không chỉ bị phạt tiền hoặc cải tạo không giam giữ, mà còn có thể đối mặt với án tù lên đến 7 năm. Ngoài ra, người vi phạm còn có thể bị cấm đảm nhiệm các chức vụ quan trọng hoặc bị tịch thu tài sản.
KienlongBank nhấn mạnh rằng, việc cung cấp tài khoản ngân hàng không chỉ gây rủi ro pháp lý cho chính chủ tài khoản mà còn khiến họ trở thành mục tiêu của các hoạt động lừa đảo tinh vi. Các đối tượng xấu có thể sử dụng tài khoản để nhận tiền từ các hành vi phi pháp, khiến chủ tài khoản phải chịu trách nhiệm trước pháp luật.
“Để bảo vệ bản thân, khách hàng cần nâng cao cảnh giác và không chia sẻ thông tin cá nhân, đặc biệt là mật khẩu tài khoản ngân hàng. Đồng thời, cần tránh nhấp vào các đường link lạ hoặc không rõ nguồn gốc và thường xuyên kiểm tra sao kê giao dịch để kịp thời phát hiện các hoạt động đáng ngờ”, KienlongBank lưu ý.
Bên cạnh đó, ngân hàng này cũng khuyến cáo mọi người không tham gia vào bất kỳ giao dịch mua bán, cho thuê tài khoản ngân hàng nào và luôn bảo vệ thông tin tài khoản của mình. Trong trường hợp phát hiện các giao dịch bất thường, khách hàng cần liên hệ ngay với ngân hàng để được hỗ trợ. Việc hiểu rõ và tuân thủ các quy định pháp luật không chỉ giúp bảo vệ quyền lợi của bản thân mà còn góp phần ngăn chặn những hành vi vi phạm, xây dựng một môi trường tài chính an toàn, lành mạnh hơn.
