Ép con nợ thế chấp clip nhạy cảm mới được vay "tín dụng đen"
(Thị trường tài chính) - Công an TP Hồ Chí Minh vừa triệt phá 3 đường dây “tín dụng đen” với lãi suất từ 120% đến 480%/năm. Đáng chú ý, nhiều phụ nữ muốn vay tiền bị ép buộc phải chụp, quay clip khỏa thân làm tài sản thế chấp, sau đó bị các đối tượng uy hiếp, khủng bố tinh thần nếu chậm trả tiền.
Ép con nợ thế chấp CCCD, clip nhạy cảm
Ngày 5/8, Cơ quan CSĐT Công an TP Hồ Chí Minh bắt giữ Hoàng Ngọc Sơn (SN 1993, ngụ phường Hiệp Bình) và Cao Thanh Lộc (SN 1996, trú chung cư Tecco Town, phường Tân Tạo) để điều tra hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.
Sơn được xác định là kẻ cầm đầu, tổ chức cho vay qua các hội nhóm kín trên Zalo, Facebook với lãi suất từ 240% – 360%/năm. Để ràng buộc người vay, nhóm này yêu cầu thế chấp căn cước công dân, hình ảnh, clip nhạy cảm hoặc khóa iCloud trên điện thoại iPhone.
Khi con nợ chậm đóng lãi, các đối tượng sẽ nhắn tin, gọi điện, thậm chí phát tán hình ảnh nhạy cảm lên mạng xã hội hoặc gửi đến bạn bè, người thân để uy hiếp. Một số trường hợp còn bị nhóm đối tượng tìm đến tận nhà chửi bới, đe dọa. Cơ quan điều tra bước đầu xác định ít nhất 10 phụ nữ buộc phải chụp, quay clip khỏa thân mới được vay tiền.
Vợ chồng, chị em ruột cùng cho vay lãi nặng
Một chuyên án khác được Phòng CSHS xác lập từ tháng 8/2025, triệt phá nhóm cho vay nặng lãi gồm 4 đối tượng, trong đó có mối quan hệ gia đình: Nguyễn Thị Kim Cúc (SN 1986, trú Đồng Nai), Trần Bình Gi (SN 1990), Nguyễn Văn Chí (SN 1994, cùng ở Tân Uyên) và Lý Quốc Tịnh (SN 2001, quê Cần Thơ).
Từ năm 2021, vợ chồng Cúc và H.T.Q (SN 1982, đã chết) cho vay với lãi suất 10% – 30%/tháng (tương đương 120% – 360%/năm), thu lợi hàng trăm triệu đồng. Sau khi chồng mất (tháng 4/2024), Cúc tiếp tục điều hành. Đầu năm 2025, Cúc chung sống như vợ chồng với Trần Bình Gi (từng có tiền án cướp tài sản) và duy trì hoạt động.
Khi có người cần vay, các đối tượng đến tận nơi kiểm tra, giữ giấy tờ tùy thân và buộc ký giấy nợ. Trường hợp chậm trả, nhóm sẽ nhắn tin, gọi điện hoặc đến tận nhà đe dọa. Tiền lãi thu về do Gi chuyển lại cho Cúc quản lý. Ngoài ra, em trai ruột của Cúc là Nguyễn Văn Chí cùng Lý Quốc Tịnh cũng tổ chức cho vay 15%/tháng.
Bước đầu, cơ quan điều tra xác định nhóm này đã thu lợi bất chính hơn 660 triệu đồng. Cúc, Gi, Chí và Tịnh đã bị bắt giữ để tiếp tục điều tra.
Núp bóng quán sinh tố để hoạt động “tín dụng đen”
Ngày 11/8/2025, Công an TP Hồ Chí Minh tiếp tục khám phá thêm một chuyên án khác, bắt giữ băng nhóm do Lâm Thị Thu Em (SN 1971, thường gọi là “Má Hạnh”) và con trai Nguyễn Văn Đang (SN 1999) cầm đầu.
Nhóm này núp bóng quán sinh tố trên đường Điện Biên Phủ, quận Bình Thạnh (cũ) để cho vay lãi nặng. Các khoản vay từ 5 – 200 triệu đồng, với lãi suất 180% – 360%/năm, hoạt động từ năm 2024 đến nay. Đối tượng vay chủ yếu nộp “tiền góp, tiền đứng” hàng ngày.
Nhóm này đã thu lợi bất chính hàng trăm triệu đồng. Cơ quan công an đã bắt giữ Thu Em, Nguyễn Văn Đang cùng đồng phạm Nguyễn Vũ Phát, Trần Huỳnh Thái Sơn và Lê Thành Bắc để điều tra. Đồng thời, một đối tượng liên quan là Nguyễn Lê Tùng (SN 1987) cũng bị bắt về hành vi sử dụng trái phép chất ma túy.
Trong quá trình mở rộng điều tra, Phòng CSHS đã bắt khẩn cấp Trần Hữu Cường (SN 1985, trú phường Bình Lợi Trung), giám đốc chi nhánh một ngân hàng tại quận Gò Vấp. Cường bị cáo buộc có hành vi cố ý làm lộ bí mật công tác; chiếm đoạt, mua bán hoặc tiêu hủy tài liệu bí mật. Hiện các vụ án trên đang được Công an TP Hồ Chí Minh tiếp tục điều tra, xử lý theo quy định của pháp luật.
