Xuất hiện 5 thủ đoạn lừa đảo ‘vét sạch’ tiền trong tài khoản dịp cận Tết, ngân hàng cảnh báo khẩn đến người dân
(Thị trường tài chính) - Một ngân hàng thương mại lớn vừa phát đi cảnh báo khẩn về 5 thủ đoạn lừa đảo nhắm trực diện vào người dùng dịch vụ tài chính.
Trước diễn biến phức tạp của tội phạm công nghệ trong giai đoạn cao điểm thanh toán cuối năm, một ngân hàng thương mại lớn vừa phát đi cảnh báo khẩn về 5 thủ đoạn lừa đảo phổ biến đang gia tăng nhanh chóng, tập trung vào việc chiếm đoạt quyền kiểm soát tài khoản ngân hàng của người dân trong những ngày cận Tết.
Theo ngân hàng, các chiêu thức lừa đảo hiện nay được tổ chức tinh vi, có sự kết hợp giữa công nghệ cao và tâm lý đám đông, tận dụng sự vội vã, chủ quan của người dùng khi nhu cầu chi tiêu, chuyển tiền, mua sắm tăng mạnh.
1. Giả danh nhân viên ngân hàng hỗ trợ sinh trắc học
Thủ đoạn đầu tiên được cảnh báo là giả mạo nhân viên ngân hàng liên hệ hỗ trợ cập nhật sinh trắc học hoặc nâng cấp bảo mật tài khoản. Đối tượng thường gọi điện hoặc thực hiện cuộc gọi video, viện dẫn các lý do liên quan đến an toàn tài khoản để tạo niềm tin. Trong quá trình trao đổi, chúng tìm cách thu thập dữ liệu khuôn mặt, giọng nói và thông tin cá nhân của khách hàng, từ đó vượt qua các lớp xác thực và chiếm quyền kiểm soát ứng dụng ngân hàng.
2. Bẫy hoàn tiền, miễn phí thường niên thẻ
Ở kịch bản thứ 2, kẻ gian phát tán thông tin giả về các chương trình ưu đãi như hoàn tiền từ 10-15% khi chi tiêu hoặc miễn phí thường niên thẻ trong nhiều năm. Khi khách hàng liên hệ để “nhận ưu đãi” hoặc “hủy phí”, đối tượng sẽ yêu cầu cung cấp số thẻ, mã bảo mật CVV và mã xác thực giao dịch. Ngân hàng nhấn mạnh, đây chính là bước cuối cùng để kẻ gian thực hiện các giao dịch rút tiền hoặc thanh toán trái phép.
3. Mã độc núp bóng “tiền hỗ trợ Tết”
Một thủ đoạn mang tính thời điểm cao được ghi nhận trong dịp cuối năm là giả danh cán bộ Bảo hiểm xã hội, cơ quan thuế hoặc đơn vị quản lý lao động, gọi điện thông báo người dân được nhận tiền hỗ trợ Tết hoặc trợ cấp thất nghiệp. Nạn nhân sau đó bị yêu cầu truy cập đường link lạ hoặc tải ứng dụng giả mạo. Các ứng dụng này thường chứa mã độc, cho phép kẻ gian chiếm quyền điều khiển điện thoại từ xa và đánh cắp thông tin tài chính.
4. Quét mã QR để liên kết ví điện tử
Thủ đoạn tiếp theo xuất hiện nhiều trên mạng xã hội, khi đối tượng giả làm nhân viên hỗ trợ mở thẻ tín dụng. Sau khi thông báo thẻ đã được phê duyệt, chúng yêu cầu khách hàng quét mã QR với lý do “kích hoạt hạn mức”. Trên thực tế, thao tác này cho phép liên kết thẻ ngân hàng của nạn nhân với ví điện tử do kẻ gian kiểm soát, tạo điều kiện để rút tiền từng bước mà người dùng khó phát hiện ngay.
5. Vé rẻ ảo và mạo danh người thân bằng công nghệ cao
Ngân hàng cũng cảnh báo tình trạng rao bán vé máy bay, tour du lịch giá rẻ bất thường nhằm lừa tiền đặt cọc, lợi dụng nhu cầu đi lại, du xuân tăng mạnh dịp Tết. Đáng lo ngại hơn, một số nhóm tội phạm đã sử dụng công nghệ deepfake để giả giọng nói, hình ảnh người thân, gọi điện hoặc nhắn tin yêu cầu chuyển tiền gấp. Trong bối cảnh tâm lý hoang mang, vội vã cuối năm, nhiều người dễ đưa ra quyết định thiếu kiểm chứng.
Chậm lại để bảo vệ tài sản
Theo các chuyên gia an ninh mạng, những tuần cận Tết là giai đoạn dòng tiền lưu chuyển mạnh nhất trong năm, đồng thời cũng là “mùa cao điểm” của tội phạm công nghệ. Áp lực công việc cuối năm, nhu cầu mua sắm và chuyển tiền liên tục khiến người dùng dễ lơ là các bước kiểm tra an toàn.
Ngân hàng khuyến nghị người dân thận trọng với mọi liên hệ yêu cầu cung cấp thông tin cá nhân hoặc thông tin bảo mật; tránh truy cập các đường link không rõ nguồn gốc; chỉ cài đặt ứng dụng từ kho chính thức; giữ kín mã xác thực giao dịch, mật khẩu và dữ liệu sinh trắc học trong mọi tình huống.
Đối với mua sắm trực tuyến, đặc biệt là vé máy bay hoặc hàng hóa có mức giá thấp bất thường, cần kiểm tra kỹ thông tin đơn vị bán, so sánh giá với mặt bằng chung và liên hệ trực tiếp qua số điện thoại công bố trên website chính thức để xác thực. Nếu nhận được yêu cầu chuyển tiền khẩn cấp từ người thân, bạn bè qua mạng xã hội, người dân nên bình tĩnh kiểm tra lại bằng cuộc gọi trực tiếp qua số điện thoại thông thường, hạn chế xác minh qua các ứng dụng có nguy cơ bị giả mạo hình ảnh, giọng nói.
Bên cạnh đó, việc thiết lập hạn mức giao dịch phù hợp với nhu cầu, kích hoạt xác thực sinh trắc học cho các lệnh chuyển tiền và thường xuyên theo dõi biến động tài khoản được xem là những lớp phòng vệ quan trọng. Khi phát hiện dấu hiệu bất thường, người dùng cần nhanh chóng khóa thẻ, khóa ứng dụng ngân hàng số và liên hệ ngay với đường dây nóng của ngân hàng để hạn chế thiệt hại.
Sự thận trọng trong từng thao tác giao dịch được xem là “chốt chặn” quan trọng, giúp người dân bảo vệ thành quả lao động cả năm và đón Tết trong trạng thái an toàn.
