Đề xuất phạt tới 100 triệu đồng với nhà đầu tư giao dịch tài sản mã hóa trái phép
(Thị trường tài chính) - Bộ Tài chính vừa công bố tổng hợp ý kiến góp ý cho dự thảo Nghị định xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tài sản mã hóa và thị trường tài sản mã hóa, trong đó nhiều đề xuất đáng chú ý xoay quanh việc tăng mức xử phạt nhằm nâng cao tính răn đe.
Theo dự thảo ban đầu, nhà đầu tư trong nước giao dịch tài sản mã hóa không thông qua tổ chức được cấp phép có thể bị phạt tiền từ 10–30 triệu đồng. Tuy nhiên, Bộ Công an cho rằng mức phạt này chưa đủ sức cảnh báo và đề xuất nâng lên 30–50 triệu đồng đối với các trường hợp cố tình vi phạm. Cơ quan soạn thảo đã tiếp thu ý kiến này và điều chỉnh trong dự thảo cập nhật.
Trong khi đó, Công ty CP Công nghệ số SSI còn đề xuất mức phạt cao hơn, từ 70–100 triệu đồng đối với hành vi giao dịch không qua tổ chức được cấp phép. Theo doanh nghiệp này, việc siết chặt xử phạt là cần thiết trong bối cảnh thị trường tài sản mã hóa đang trong giai đoạn thí điểm, tiềm ẩn nhiều rủi ro cho nhà đầu tư.
Không chỉ tập trung vào nhà đầu tư, nhiều ý kiến cũng nhấn mạnh trách nhiệm của các tổ chức cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa. Viện Hàn lâm Khoa học xã hội Việt Nam đề nghị tăng mức phạt đối với hành vi không bảo đảm an ninh, an toàn hệ thống công nghệ thông tin hoặc không bảo vệ tài sản của khách hàng. Đây được xem là vi phạm cốt lõi, bởi theo Nghị quyết 05/2025 của Chính phủ, các tổ chức cung cấp dịch vụ phải đáp ứng tiêu chuẩn an toàn hệ thống công nghệ thông tin cấp độ 4 trước khi đi vào hoạt động và phải chịu trách nhiệm bồi thường nếu nhà đầu tư bị thiệt hại do sự cố bảo mật.
Dự thảo trước đó quy định mức phạt từ 100–150 triệu đồng, kèm theo đình chỉ hoạt động từ 1–3 tháng, được đánh giá là chưa tương xứng với rủi ro có thể gây thiệt hại lên tới hàng trăm tỷ đồng. Tiếp thu ý kiến này, cơ quan soạn thảo đã nâng mức phạt tiền tối đa lên 200 triệu đồng trong dự thảo mới.
Đáng chú ý, Công ty CP Công nghệ số SSI còn kiến nghị áp dụng mức phạt tối đa tương đương lĩnh vực chứng khoán, hiện là 1,5 tỷ đồng đối với cá nhân và 3 tỷ đồng đối với tổ chức. Lý giải cho đề xuất này, SSI cho rằng xét về giá trị giao dịch, tính chất và mục đích đầu tư, tài sản mã hóa có nhiều điểm tương đồng với chứng khoán; do đó cần chế tài đủ mạnh để hạn chế hành vi lợi dụng kẽ hở pháp luật, sự thiếu hiểu biết của nhà đầu tư nhằm trục lợi.
Bên cạnh các biện pháp xử phạt bằng tiền, nhiều ý kiến cũng đề nghị bổ sung quy định buộc tổ chức vi phạm hoàn trả cho nhà đầu tư số tiền đã mua tài sản mã hóa hoặc tiền đặt cọc (nếu có), kèm theo tiền lãi tính theo lãi suất tiền gửi không kỳ hạn. Tiếp thu đề xuất này, cơ quan soạn thảo đã bổ sung quy định buộc hủy bỏ đợt chào bán, phát hành và hoàn trả tiền cho nhà đầu tư trong dự thảo Nghị định.
