Nữ quái cho vay lãi nặng 730%/năm, gấp 36,5 lần Nhà nước quy định
(Thị trường tài chính) - Cho vay lãi nặng tới 730%/năm, một người phụ nữ đã bị Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Quảng Nam khởi tố về tội "Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự" vào ngày 19/10 vừa qua.
Trong thời gian qua, Văn phòng Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Quảng Nam tiếp nhận nhiều đơn thư tố giác của các công dân tố cáo đối tượng Trịnh Thị Ngân (Sinh năm 1986; trú tại Tổ 31, thôn Bến Trễ, xã Cẩm Hà, TP.Hội An, tỉnh Quảng Nam), có hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.
Thực hiện chỉ đạo của Giám đốc, Thủ trưởng Cơ quan CSĐT Công an tỉnh, Văn phòng Cơ quan CSĐT đã thành lập nhiều tổ công tác cùng với các điều tra viên có kinh nghiệm tiến hành khẩn trương, nhanh chóng, đồng bộ các biện pháp nghiệp vụ, thu thập tài liệu, chứng cứ.
Ngày 17/10/2024, Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Quảng Nam đã ra Quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can, Lệnh bắt tạm giam đối với Trịnh Thị Ngân về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” quy định tại Điều 201, Bộ luật Hình sự.
Kết quả điều tra xác định, từ tháng 01/2023 đến tháng 3/2023, Trịnh Thị Ngân đã chuyển cho Trương Thị Quỳnh C vay 70 khoản với tổng số tiền 1.635.000.000đ, thời hạn vay từ 10 ngày đến 29 ngày với mức lãi suất từ 15% đến 20% trên số tiền vay, tương ứng với mức lãi suất thấp nhất 347,61%/năm và cao nhất là 730%/năm.
Người bị hại đã trả số tiền gốc 1.635.000.000đ, tiền lãi 310.750.000đ. Tiền lãi hợp pháp mà Ngân được nhận theo quy định pháp luật là 87.956.620đ (20%/năm), số tiền Ngân thu lợi bất hợp pháp là 222.793.379đ.
Các quyết định trên được Viện Kiểm sát nhân dân tỉnh Quảng Nam phê chuẩn và Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Quảng Nam đã tống đạt. Vụ án đang được cơ quan chức năng tiếp tục điều tra mở rộng, xử lý theo quy định.
