Nhân viên ngân hàng dựng kịch bản “đáo hạn”, chiếm đoạt hơn 8 tỷ đồng
(Thị trường tài chính) - Tin tưởng vào mối quan hệ quen biết và danh xưng nhân viên ngân hàng, nhiều người dân đã sập bẫy kịch bản “đáo hạn” tinh vi, để rồi bị chiếm đoạt tổng số tiền hơn 8 tỷ đồng.
Công an tỉnh Lâm Đồng vừa khởi tố vụ án, khởi tố bị can và bắt tạm giam Phan Tấn Hoàng (SN 1995, trú xã Đức Lập, tỉnh Lâm Đồng) để điều tra về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”.
Trước đó, Văn phòng Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Lâm Đồng tiếp nhận nhiều đơn tố cáo của người dân, phản ánh việc Phan Tấn Hoàng có hành vi chiếm đoạt tài sản với tổng số tiền hơn 8 tỷ đồng. Nhận định đây là vụ việc có dấu hiệu tội phạm, gây thiệt hại đặc biệt nghiêm trọng và ảnh hưởng đến tình hình an ninh, trật tự trên địa bàn, Đại tá Đậu Xuân Bảo, Phó Giám đốc, Thủ trưởng Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Lâm Đồng đã chỉ đạo các đơn vị nghiệp vụ tập trung lực lượng, khẩn trương điều tra, thu thập tài liệu, chứng cứ để xử lý nghiêm theo quy định của pháp luật.
Ngay sau khi tiếp nhận thông tin, Văn phòng Cơ quan Cảnh sát điều tra đã thành lập nhiều tổ công tác triển khai đồng bộ các biện pháp nghiệp vụ nhằm xác minh, làm rõ hành vi của đối tượng. Kết quả điều tra bước đầu xác định, Phan Tấn Hoàng từng là nhân viên Ngân hàng Agribank Chi nhánh huyện Đắk Mil, tỉnh Đắk Nông (cũ), được giao nhiệm vụ quản lý hoạt động kinh doanh, thẩm định tín dụng và quản lý nợ, nên có mối quan hệ quen biết với nhiều khách hàng.
Lợi dụng vị trí công tác và sự tin tưởng của các khách hàng, Hoàng nhiều lần vay tiền với lý do thực hiện đáo hạn ngân hàng. Thời gian đầu, đối tượng trả đầy đủ cả gốc và lãi, từ đó tạo dựng lòng tin để tiếp tục vay mượn. Tuy nhiên, do lối sống buông thả, chi tiêu cá nhân không kiểm soát, Hoàng dần rơi vào tình trạng mất khả năng thanh toán, nợ nần ngày càng chồng chất.
Mặc dù vậy, từ khoảng giữa năm 2025, để có tiền tiêu xài cá nhân và trả nợ xoay vòng, Phan Tấn Hoàng tiếp tục đưa ra các thông tin gian dối về việc huy động vốn đáo hạn ngân hàng, mượn tiền cho người thân. Tin tưởng vào mối quan hệ quen biết, một số khách hàng tiếp tục cho đối tượng vay tiền. Hậu quả, số nợ không những không được thanh toán mà còn ngày càng tăng, vượt quá khả năng chi trả của Hoàng.
Căn cứ tài liệu, chứng cứ thu thập được, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Lâm Đồng xác định Phan Tấn Hoàng đã dùng thủ đoạn gian dối về việc đáo hạn ngân hàng để lừa đảo, chiếm đoạt tổng số tiền hơn 8 tỷ đồng của nhiều người. Tại cơ quan điều tra, đối tượng đã thừa nhận toàn bộ hành vi phạm tội.
Hiện Văn phòng Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Lâm Đồng đang tiếp tục mở rộng điều tra vụ án. Cơ quan Cảnh sát điều tra đề nghị các tổ chức, cá nhân là người bị hại trong vụ việc trên chủ động liên hệ Văn phòng Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Lâm Đồng để được xem xét, thụ lý và giải quyết theo quy định của pháp luật.
