Mua bán vàng “chui”, không giấy phép sẽ bị tịch thu vàng, phạt tới 400 triệu đồng
(Thị trường tài chính) - Từ ngày 9/2/2026, các hành vi sản xuất, kinh doanh, mua bán vàng miếng không có giấy phép hợp pháp sẽ bị xử phạt nghiêm theo Nghị định 340/2025/NĐ-CP của Chính phủ, với mức phạt lên tới 400 triệu đồng, kèm theo hình thức tịch thu vàng vi phạm.
Nghị định số 340/2025/NĐ-CP của Chính phủ quy định về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng, trong đó siết chặt quản lý các hoạt động liên quan đến sản xuất, kinh doanh, mua bán, xuất khẩu và nhập khẩu vàng miếng, vàng nguyên liệu sẽ chính thức có hiệu lực từ ngày 9/2/2026.
Theo Nghị định, đối tượng bị xử phạt bao gồm cả tổ chức và cá nhân có hành vi vi phạm trong lĩnh vực tiền tệ, ngân hàng. Như vậy, mọi doanh nghiệp, cửa hàng, tiệm vàng hoặc cá nhân tham gia hoạt động sản xuất, kinh doanh, mua bán vàng miếng khi chưa được Ngân hàng Nhà nước cấp phép hợp pháp đều thuộc diện bị xử lý vi phạm hành chính.
Cụ thể, Chính phủ quy định phạt tiền từ 300 – 400 triệu đồng đối với các hành vi như: sản xuất, kinh doanh, mua bán vàng miếng khi không có giấy phép; xuất khẩu hoặc nhập khẩu vàng nguyên liệu, vàng miếng khi chưa được cơ quan nhà nước có thẩm quyền cấp phép; hoặc thực hiện các hoạt động kinh doanh vàng khác khi chưa đáp ứng điều kiện cấp phép theo quy định pháp luật. Ngoài hình thức phạt tiền, cơ quan chức năng còn có thể tịch thu toàn bộ số vàng vi phạm.
Đối với các hành vi như mua, bán vàng miếng với tổ chức tín dụng hoặc doanh nghiệp không có giấy phép kinh doanh vàng miếng, hoặc sử dụng vàng làm phương tiện thanh toán, Nghị định quy định hình thức phạt cảnh cáo. Trường hợp tái phạm hoặc vi phạm nhiều lần, mức phạt sẽ tăng lên từ 10 – 20 triệu đồng. Mức phạt này cũng được áp dụng đối với hành vi không thực hiện thanh toán mua, bán vàng qua tài khoản thanh toán theo quy định.
Ngoài ra, phạt tiền từ 30 – 50 triệu đồng được áp dụng đối với các hành vi không niêm yết công khai giá mua, giá bán vàng miếng, vàng trang sức, mỹ nghệ; sản xuất vàng trang sức, mỹ nghệ nhưng không công bố tiêu chuẩn áp dụng, không ghi nhãn hàng hóa theo quy định; hoặc sản xuất vàng miếng mà không công bố tiêu chuẩn, khối lượng, hàm lượng và không ghi nhãn hàng hóa.
Nghị định cũng quy định phạt tiền từ 80 – 100 triệu đồng đối với hành vi mang theo vàng khi xuất cảnh, nhập cảnh không đúng quy định của pháp luật, trừ các trường hợp vi phạm thuộc lĩnh vực hải quan.
Mức phạt từ 140 – 180 triệu đồng được áp dụng đối với các hành vi như: kinh doanh mua, bán vàng miếng thông qua các đại lý ủy nhiệm; không tuân thủ quy định về trạng thái vàng; xuất khẩu, nhập khẩu vàng trang sức, mỹ nghệ, vàng nguyên liệu dưới dạng bột, dung dịch, vẩy hàn, muối vàng hoặc vàng trang sức bán thành phẩm không đúng với ngành nghề đã đăng ký kinh doanh. Mức phạt này cũng áp dụng đối với hành vi sản xuất, kinh doanh vàng trang sức, mỹ nghệ khi chưa đáp ứng đủ điều kiện theo quy định hoặc thực hiện gia công vàng trang sức, mỹ nghệ khi chưa đăng ký ngành nghề kinh doanh tương ứng.
Đối với hành vi sử dụng vàng nguyên liệu nhập khẩu không đúng nội dung giấy phép, hoặc tái phạm việc kinh doanh mua, bán vàng miếng thông qua đại lý ủy nhiệm, mức phạt được nâng lên từ 200 – 250 triệu đồng.
Đặc biệt, phạt tiền từ 250 – 300 triệu đồng sẽ được áp dụng đối với hành vi sản xuất vàng miếng không đúng quy định của pháp luật.
