Từ hôm nay, chuyển tiền từ 500 triệu trở lên bắt buộc phải làm điều này: Người dân lưu ý!

Theo Thông tư 27/2025 của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (có hiệu lực từ ngày 1/11/2025), các tổ chức tài chính thực hiện giao dịch chuyển tiền điện tử trong nước với giá trị từ 500 triệu đồng trở lên (hoặc tương đương bằng ngoại tệ) phải thu thập thông tin và báo cáo cho Cục Phòng, chống rửa tiền thông qua dữ liệu điện tử. 

Với giao dịch quốc tế, mức giá trị phải báo cáo được ấn định từ 1.000 USD trở lên hoặc tương đương bằng các ngoại tệ khác. Mục tiêu của quy định này là siết chặt giám sát dòng tiền lớn, ngăn chặn nguy cơ rửa tiền, tài trợ khủng bố và tăng cường minh bạch trong hệ thống tài chính.

Từ 1/11, các giao dịch chuyển tiền từ 500 triệu đồng trở lên phải khai báo cho Cục Phòng, chống rửa tiền. Ảnh: Internet

Ngoài ra, Thông tư cũng quy định mức giá trị và loại giấy tờ phải xuất trình cho hải quan cửa khẩu khi cá nhân mang theo ngoại tệ tiền mặt, đồng Việt Nam tiền mặt, công cụ chuyển nhượng, kim khí quý hoặc đá quý vượt ngưỡng cho phép.

Cụ thể, đối với kim khí quý (trừ vàng) và đá quý, mức giá trị phải khai báo là 400 triệu đồng. Mức áp dụng đối với các công cụ chuyển nhượng cũng được quy định là 400 triệu đồng.

Trong khi đó, ngưỡng giá trị đối với ngoại tệ tiền mặt, đồng Việt Nam tiền mặt và vàng phải khai báo khi xuất nhập cảnh được thực hiện theo quy định hiện hành của Ngân hàng Nhà nước về mang ngoại tệ tiền mặt, đồng Việt Nam tiền mặt và vàng khi xuất cảnh, nhập cảnh.

Mức giá trị đối với các công cụ chuyển nhượng phải khai báo khi xuất nhập cảnh được quy định là 400 triệu đồng. Ảnh minh họa

Người xuất cảnh mang theo kim khí quý, đá quý phải xuất trình hóa đơn do doanh nghiệp, tổ chức được phép kinh doanh, mua bán kim khí quý, đá quý phát hành; trường hợp không có hóa đơn thì phải cung cấp giấy tờ chứng minh nguồn gốc hợp pháp do doanh nghiệp, tổ chức được phép kinh doanh các mặt hàng này cấp. 

Các giấy tờ xuất trình cho hải quan phải là bản chính hoặc bản sao chứng thực theo quy định pháp luật; nếu giấy tờ chứng minh nguồn gốc được lập bằng tiếng nước ngoài thì phải kèm bản dịch tiếng Việt có chứng thực theo quy định.

Đối với các giấy tờ cần xuất trình cho hải quan khi cá nhân mang theo ngoại tệ tiền mặt, đồng Việt Nam tiền mặt hoặc vàng với giá trị phải khai báo khi xuất nhập cảnh, việc thực hiện tuân thủ theo quy định hiện hành của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam về quản lý ngoại tệ, đồng Việt Nam tiền mặt và vàng khi xuất cảnh, nhập cảnh.