Từ 9/2, người dân có thể bị tịch thu toàn bộ vàng nếu thực hiện các hành vi sau
(Thị trường tài chính) - Đây là nội dung Nghị định số 340/2025/NĐ-CP của Chính phủ về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng, có hiệu lực từ ngày 9/2/2026.
Nghị định số 340/2025/NĐ-CP quy định chi tiết các mức xử phạt đối với những hành vi vi phạm trong hoạt động kinh doanh vàng, bao gồm mua bán vàng miếng, vàng trang sức, mỹ nghệ và các hoạt động liên quan.
Theo Nghị định, hành vi mua, bán vàng miếng với tổ chức tín dụng hoặc doanh nghiệp không có giấy phép kinh doanh vàng miếng theo quy định, hoặc sử dụng vàng làm phương tiện thanh toán sẽ bị áp dụng hình thức phạt cảnh cáo.
Đối với các hành vi vi phạm ở mức độ nghiêm trọng hơn, mức phạt tiền từ 300 đến 400 triệu đồng được áp dụng trong các trường hợp như: sản xuất, kinh doanh mua, bán vàng miếng khi chưa được cấp giấy phép theo quy định; xuất khẩu hoặc nhập khẩu vàng nguyên liệu, vàng miếng khi không có giấy phép của cơ quan Nhà nước có thẩm quyền; thực hiện các hoạt động kinh doanh vàng khác mà chưa được cấp phép theo quy định của pháp luật.
Bên cạnh đó, hành vi mua bán vàng nhưng không thực hiện giao dịch thông qua tài khoản ngân hàng theo quy định sẽ bị phạt tiền từ 10 đến 20 triệu đồng.
Nghị định cũng nêu rõ mức phạt từ 30 đến 50 triệu đồng đối với các hành vi không niêm yết công khai giá mua, giá bán vàng miếng, vàng trang sức, mỹ nghệ; sản xuất vàng trang sức, mỹ nghệ nhưng không công bố tiêu chuẩn áp dụng hoặc không ghi nhãn hàng hóa theo quy định; sản xuất vàng miếng nhưng không công bố tiêu chuẩn áp dụng, khối lượng, hàm lượng của sản phẩm và không ghi nhãn hàng hóa theo quy định pháp luật.
Đối với hành vi mang theo vàng khi xuất cảnh, nhập cảnh không đúng quy định của pháp luật, trừ các trường hợp vi phạm hành chính trong lĩnh vực hải quan, mức phạt tiền được áp dụng từ 80 đến 100 triệu đồng.
Ngoài ra, các hành vi như kinh doanh mua, bán vàng miếng thông qua các đại lý ủy nhiệm; không thực hiện đúng quy định về trạng thái vàng; xuất khẩu, nhập khẩu vàng trang sức, mỹ nghệ; vàng nguyên liệu dưới dạng bột, dung dịch, vẩy hàn, muối vàng và các loại vàng trang sức dưới dạng bán thành phẩm không phù hợp với ngành nghề đã đăng ký kinh doanh sẽ bị phạt tiền từ 140 đến 180 triệu đồng.
Trong trường hợp sử dụng vàng nguyên liệu nhập khẩu không đúng nội dung giấy phép nhập khẩu, hoặc tái phạm hành vi kinh doanh mua, bán vàng miếng thông qua các đại lý ủy nhiệm, mức xử phạt sẽ tăng lên, dao động từ 200 đến 250 triệu đồng.
Riêng đối với hành vi hoạt động sản xuất vàng miếng không đúng quy định của pháp luật, Nghị định quy định mức phạt tiền từ 250 đến 300 triệu đồng.
Song song với hình thức xử phạt bằng tiền, cơ quan chức năng còn có thể áp dụng các biện pháp xử phạt bổ sung như tịch thu toàn bộ tang vật là vàng liên quan đến hành vi vi phạm; đình chỉ hoạt động mua, bán vàng trong thời hạn từ 6 đến 9 tháng; thu hồi giấy phép kinh doanh trong trường hợp vi phạm nghiêm trọng hoặc tái phạm nhiều lần theo quy định của pháp luật.
Nghị định số 340/2025/NĐ-CP được ban hành nhằm hoàn thiện khung pháp lý trong công tác quản lý hoạt động tiền tệ và ngân hàng, trong đó có lĩnh vực kinh doanh vàng. Các quy định cụ thể về hành vi vi phạm và chế tài xử lý được xác lập làm cơ sở cho việc tổ chức thực hiện thống nhất kể từ thời điểm Nghị định chính thức có hiệu lực.
