Lời hứa khiến gần 20.000 người tin tưởng rồi mất sạch tiền
(Thị trường tài chính) -Mô hình lừa đảo đa cấp tài chính không phải mới mẻ nhưng vẫn khiến hàng vạn người tin tưởng vào lời hứa "lợi nhuận cao, không rủi ro".
Hàng vạn người trúng bẫy
Thời gian qua, hàng loạt đường dây lừa đảo chuyên nghiệp, tinh vi đã bị lực lượng chức năng bóc trần. Hàng nghìn lời cảnh báo qua các cơ quan báo chí truyền thông, qua mạng xã hội... được đưa ra nhưng vẫn còn rất nhiều người nhẹ dạ cả tin, bị các đối tượng xấu lợi dụng chiếm đoạt tài sản.
Mới đây, một đường dây lừa đảo với chiêu trò "việc nhẹ lương cao", "xem phim nhận tiền"... đã khiến hàng vạn người mắc bẫy. Những kẻ lừa đảo thường đánh vào tâm lý thích lợi nhuận cao, từ đó đưa ra những lời mời chào hấp dẫn như "lợi nhuận từ 7% đến hơn 20% mỗi tháng, đầu tư nhẹ nhàng, không rủi ro”. Từ đó, nhiều người tin tưởng rót vốn, thậm chí vay mượn để tham gia các mô hình đầu tư trực tuyến này nhưng cái kết là mất sạch tiền.
Dự án tiền ảo TOSI được giới thiệu dưới mô hình đa cấp gồm 6 cấp độ: Beginner, Silver, Gold, Ruby, Diamond và Crown, kèm theo lời hứa mang lại lợi nhuận từ 7% đến 22% mỗi tháng. Nhờ những chiêu trò thưởng hấp dẫn, TOSI nhanh chóng thu hút hàng nghìn người tham gia.
Nhóm vận hành còn xây dựng các trang web rất kỹ lưỡng, hoành tráng, tổ chức hội nghị và hội thảo quy mô lớn, đồng thời khoác lên mình “vỏ bọc” doanh nghiệp Nhật Bản dễ dàng lấy lòng tin của nhà đầu tư.
Thực chất, mô hình của TOSI không có gì mới. Chúng dùng tiền của người tham gia sau để trả cho người trước rồi bất ngờ đánh sập hệ thống nhằm chiếm đoạt toàn bộ tiền của nhà đầu tư. Khi mô hình đổ vỡ, các đối tượng lập tức tạo dự án mới với tên gọi khác để tiếp tục dụ dỗ nạn nhân.
Để được tăng cấp và hưởng lợi nhuận cao hơn, nhiều “leader” và “nhà đầu tư” đã vô tình trở thành công cụ lôi kéo khi giới thiệu bạn bè, người thân tham gia mạng lưới.
Kết quả là hơn 8.000 người trên khắp cả nước đã trở thành nạn nhân của ba phiên bản dự án TOSI trước khi nền tảng này hoàn toàn biến mất.
Khác với mô hình của TOSI, BTC Shorts được quảng bá như một hình thức “đầu tư đơn giản”. Người tham gia chỉ cần xem phim theo các gói “Thẻ xem phim” hoặc “Bản quyền” và được hứa hẹn mức lãi từ 11% đến 17% mỗi tháng.
Ngoài ra, dự án còn giới thiệu cơ chế hoa hồng theo mô hình “Affiliate 5 tầng”, với tỷ lệ được quảng cáo rất hấp dẫn, dao động từ 5% đến 20% tùy cấp bậc.
Để gia tăng uy tín, nhóm đứng sau BTC Shorts liên tục tổ chức các buổi hội thảo trực tiếp và trực tuyến nhằm mở rộng mạng lưới và lôi kéo thêm nhà đầu tư. Kết quả là hơn 11.000 người đã tin tưởng rót tiền vào dự án. Khi hệ thống bất ngờ bị đánh sập, các đối tượng điều hành đã chiếm đoạt hàng tỷ đồng.
Theo lời khai của Trần Hồng Cường - một trong những người điều hành BTC Shorts, yếu tố then chốt giúp nhóm này dễ dàng dụ dỗ nạn nhân chính là cơ chế tăng lợi nhuận theo từng cấp bậc. Nhóm của Cường quảng bá đây là mô hình “Affiliate 5 tầng”, trong đó mỗi tầng có mức hoa hồng riêng. Khi người ở tầng F1 bán được gói thẻ 399.000 đồng hoặc mời được người khác mua, tuyến trên sẽ nhận 10% hoa hồng. Tương tự, ở các tầng F3, F4 và F5, người ở vị trí cao hơn tiếp tục nhận 5% hoa hồng từ mỗi tầng.
Chính cơ chế thưởng lũy tiến này đã khiến nhiều người tin rằng hệ thống có thể tạo ra lợi nhuận ổn định và bền vững, từ đó dễ dàng rơi vào bẫy đầu tư.
Đặc điểm nhận diện mô hình đa cấp tài chính lừa đảo
Dù khác nhau về hình thức nhưng cả TOSI và BTC Shorts đều là mô hình lừa đảo đa cấp tài chính. Các đặc điểm nổi bật của mô hình này là lợi nhuận cao bất thường, ẩn danh trên không gian mạng, sử dụng công nghệ để mở rộng nhanh và che giấu hành vi, cuối cùng đánh sập hệ thống nhằm chiếm đoạt tiền của nhà đầu tư.
Lực lượng chức năng cho biết, hiện nay, nhiều đối tượng có trình độ công nghệ cao tham gia đường dây lừa đảo, tạo ra trang web hay ứng dụng đầu tư giả mạo để hút tiền rồi đánh sập nhằm chiếm đoạt tài sản. Các đường dây này thường vẽ ra mức lợi nhuận “trên trời”, đánh trúng tâm lý ham lợi và sự thiếu hiểu biết tài chính của nhiều người.
Khi kết hợp với mô hình phân tầng đa cấp, tốc độ lan truyền của các nền tảng lừa đảo tăng lên theo cấp số nhân, khiến số lượng nạn nhân nhanh chóng lên tới hàng chục nghìn người trên cả nước, với số tiền bị chiếm đoạt có thể lên đến hàng trăm tỷ đồng.
Một dấu hiệu nhận diện rõ ràng là các đối tượng thường cố tình gây khó khăn khi nhà đầu tư muốn rút tiền. Giai đoạn đầu, hệ thống cho phép rút một khoản nhỏ để tạo niềm tin. Tuy nhiên, khi dòng tiền vào chững lại hoặc nhóm lừa đảo đã đạt được mức lợi nhuận mong muốn thì sẽ viện đủ lý do để từ chối, trì hoãn việc rút tiền. Chúng thường đổ cho lỗi kỹ thuật, kiểm duyệt, xác minh tài khoản… Cuối cùng, nhà đầu tư mất hoàn toàn quyền truy cập vào chính số tiền của mình trước khi hệ thống bị đánh sập.
Người dân tuyệt đối không làm những điều sau:
Trước tình trạng này, lực lượng chức năng khuyến cáo người dân cần nâng cao cảnh giác trước các mô hình đầu tư trực tuyến, đặc biệt là những dự án đưa ra mức lợi nhuận cao bất thường.
Mọi người không nên tham gia các nền tảng chưa được cấp phép, thiếu minh bạch về pháp lý, và tuyệt đối không chuyển tiền hay đầu tư theo các lời mời gọi trên mạng khi chưa được kiểm chứng rõ ràng.
Đồng thời, người dân nên chủ động tìm hiểu thông tin, so sánh với các cảnh báo từ lực lượng Công an và cơ quan quản lý là vô cùng quan trọng.
Trước mỗi quyết định tài chính, người dân cần cân nhắc kỹ lưỡng để tránh trở thành nạn nhân của các thủ đoạn lừa đảo công nghệ cao vốn ngày càng tinh vi trên không gian mạng.
