Khởi tố nam nhân viên ngân hàng lừa đảo, chiếm đoạt 3,5 tỷ đồng

Ngày 26/12, Công an tỉnh Thanh Hóa đã ra quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can đối với Nguyễn Mạnh Thắng (38 tuổi, trú tại xã Lưu Vệ, tỉnh Thanh Hóa) để điều tra về hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Trước đó, ngày 22/12, Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Thanh Hóa tiếp nhận đơn tố cáo của quần chúng Nhân dân phản ánh việc Nguyễn Mạnh Thắng (nhân viên Ngân hàng BIDV Chi nhánh Thanh Hóa) có dấu hiệu lợi dụng việc đáo hạn sổ ngân hàng để chiếm đoạt tài sản với số tiền khoảng 3,5 tỷ đồng.

Kết quả điều tra ban đầu cho thấy, trong thời gian công tác tại Ngân hàng BIDV (Chi nhánh Thanh Hóa) Thắng vừa đầu tư làm ăn bên ngoài, vừa tham gia lô, đề, cờ bạc, dẫn đến thua lỗ và phát sinh khoản nợ lớn. Đến tháng 8/2025, khi không còn khả năng trả nợ, Thắng nảy sinh ý định lừa đảo, chiếm đoạt tiền của khách hàng đến giao dịch tại ngân hàng.

Đối tượng Nguyễn Mạnh Thắng. Ảnh: CACC

Lợi dụng vị trí công tác và việc trực tiếp quản lý hồ sơ vay vốn, Thắng biết anh U.M.T. (42 tuổi, trú tại xã Quảng Bình, tỉnh Thanh Hóa) đang có khoản vay 2 tỷ đồng tại Ngân hàng BIDV (Chi nhánh Thanh vay) đến hạn trả nợ. Ngày 8/9, Thắng gọi điện cho anh T., yêu cầu chuyển tiền vào tài khoản cá nhân để Thắng thực hiện việc thu nợ cho ngân hàng và giải ngân lại khoản vay theo hình thức đáo hạn.

Sau khi nhận được tiền, Thắng không thực hiện các thủ tục thu nợ và giải ngân lại khoản vay theo quy định như đã cam kết mà chiếm đoạt toàn bộ số tiền để trả nợ và phục vụ chi tiêu cá nhân. Với thủ đoạn tương tự, khi biết anh N.H.L. (32 tuổi, trú tại phường Hạc Thành, tỉnh Thanh Hóa) đang có khoản vay từ năm 2019, Thắng tiếp tục thực hiện hành vi lừa đảo.

Cụ thể, ngày 24/9, khi anh L. đến Ngân hàng BIDV để thực hiện thủ tục đáo hạn khoản vay 4 tỷ đồng và nhờ Thắng hỗ trợ giải ngân hồ sơ, Thắng đã lợi dụng sự tin tưởng của khách hàng, đưa ra thông tin gian dối rằng đang có người cần tiền đáo hạn và đề nghị vay anh L. số tiền 1,5 tỷ đồng, hẹn sẽ hoàn trả vào ngày hôm sau. Tin tưởng, anh L. đã chuyển tiền theo đề nghị, song Thắng tiếp tục sử dụng số tiền này để trả nợ và chi tiêu cá nhân.

Đến khi không còn khả năng thanh toán cả các khoản nợ cũ và mới, ngày 25/9, Thắng thay sim điện thoại, cắt đứt liên lạc với mọi người và di chuyển vào các tỉnh phía Nam nhằm trốn tránh nghĩa vụ trả nợ. 

Ngày 23/12, khi biết có đơn tố giác và nhận thức rõ hành vi của mình là vi phạm pháp luật, Nguyễn Mạnh Thắng đã đến cơ quan Công an đầu thú, khai báo thành khẩn để được hưởng sự khoan hồng của pháp luật.

Hiện Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Thanh Hóa đang tiếp tục củng cố hồ sơ, mở rộng điều tra để xử lý đối tượng theo quy định. Những cá nhân là nạn nhân của Nguyễn Mạnh Thắng được đề nghị liên hệ Văn phòng Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Thanh Hóa để được tiếp nhận và giải quyết theo đúng trình tự pháp luật.