Cách kiểm tra để biết CCCD có đang bị lợi dụng để lừa đảo, vay tiền hay không

Hiện nay, thẻ căn cước điện tử đã được tích hợp nhiều tiện ích quan trọng như bảo hiểm, ngân hàng, bằng lái xe, sổ hộ khẩu và các giấy tờ cá nhân khác. Nhờ đó, công dân có thể thực hiện các thủ tục hành chính một cách nhanh chóng, chính xác và thuận tiện hơn bao giờ hết.

Tuy nhiên, một số người vẫn chủ quan khi chia sẻ hình ảnh thẻ Căn cước công dân (CCCD) gắn chip mà không che mờ thông tin quan trọng. Điều này có thể tạo cơ hội cho kẻ xấu lợi dụng vào mục đích phi pháp, khiến chủ thẻ có nguy cơ đối mặt với những rủi ro nghiêm trọng.

Việc người dùng chia sẻ hình ảnh CCCD gắn chip có thể vô tình tạo cơ hội cho kẻ xấu lợi dụng, sử dụng vào mục đích vi phạm pháp luật. Ảnh minh họa 

Vay tiền online trên app

Hiện nay, nhiều ứng dụng (app) vay tiền online cho phép người dùng vay nhanh chóng mà không cần gặp mặt trực tiếp. Chỉ với một bức ảnh chụp CMND/CCCD hai mặt, khoản vay có thể được giải ngân ngay lập tức mà app không cần xác minh chính chủ.

Lợi dụng kẽ hở này, các đối tượng xấu tìm cách thu thập thông tin cá nhân của người khác, sau đó chụp ảnh và gửi vào những ứng dụng này để vay tiền nhằm mục đích chiếm đoạt. Đến hạn thanh toán, các app này sẽ liên hệ và yêu cầu chủ nhân thực sự của CCCD trả nợ, gây ra nhiều rắc rối, ảnh hưởng đến uy tín và cuộc sống của nạn nhân.

Trong trường hợp phát hiện thông tin cá nhân bị sử dụng trái phép để vay tiền, chủ thẻ cần ngay lập tức thông báo với đơn vị cho vay và trình báo cơ quan công an để được hỗ trợ, tránh những hệ lụy không đáng có.

Mở tài khoản ngân hàng đi lừa đảo

Hiện nay, nhiều ngân hàng cho phép mở tài khoản trực tuyến và gửi thẻ tận nhà, mang lại sự tiện lợi cho người dùng. Tuy nhiên, kẻ gian đã lợi dụng điều này để thực hiện hành vi lừa đảo. Chúng sử dụng hình ảnh CMND/CCCD của người khác để đăng ký tài khoản ngân hàng, sau đó bày đủ chiêu trò dụ dỗ nạn nhân chuyển tiền vào những tài khoản này nhằm chiếm đoạt tài sản.

Không ít người đã trở thành nạn nhân của hình thức lừa đảo này. Khi phát hiện và báo cơ quan chức năng điều tra thì tài khoản ngân hàng không phải của chủ thẻ CMND/CCCD dùng để mở tài khoản ngân hàng nên việc lấy lại tiền và điều tra rất khó khăn.

Trong trường hợp nghi ngờ thông tin cá nhân bị kẻ xấu sử dụng để mở tài khoản ngân hàng trái phép, người dân cần liên hệ ngay với ngân hàng để được hỗ trợ kịp thời, đồng thời trình báo cơ quan chức năng để tránh những hậu quả đáng tiếc.

Đăng ký thuê bao trả sau

Hiện nay, khi mua sim, các cửa hàng chỉ yêu cầu ảnh chụp CMND/CCCD để xác minh chính chủ. Điều này tạo cơ hội cho kẻ gian lợi dụng thông tin cá nhân bị lộ để đăng ký sim mà chủ thẻ không hề hay biết. Đến khi sim nợ cước, nạn nhân có thể bị liên hệ yêu cầu thanh toán, dù không hề sử dụng dịch vụ.

Để tránh rủi ro này, người dân cần bảo mật thông tin cá nhân, hạn chế chia sẻ hình ảnh CMND/CCCD tùy tiện. Nếu phát hiện thông tin của mình bị sử dụng trái phép để đăng ký thuê bao trả sau, cần nhanh chóng liên hệ nhà mạng tại các điểm giao dịch để được hỗ trợ kịp thời.

Cách kiểm tra số CCCD, số căn cước có bị lộ, bị lợi dụng để vay tiền, lừa đảo 

Theo Luật Viễn thông, từ ngày 1/7/2024, mỗi thuê bao di động sẽ phải chịu trách nhiệm trước pháp luật về các số điện thoại đã đăng ký với nhà mạng. Người dân có thể dễ dàng kiểm tra các SIM đã đăng ký bằng CCCD của mình để phát hiện kịp thời những số điện thoại đứng tên mình nhưng mình không sử dụng. Chỉ cần soạn tin nhắn theo cú pháp: TTTB <số CCCD/số căn cước> gửi 1414 (miễn phí).

Hệ thống sẽ trả về danh sách các số điện thoại đã đăng ký bằng số CCCD của bạn. Nếu phát hiện số lạ không do mình đăng ký, bạn có thể liên hệ nhà mạng để tìm hiểu thông tin và thực hiện hủy số nhằm tránh rủi ro liên quan đến các hoạt động vi phạm pháp luật.

Ngoài ra, để kiểm tra xem thông tin CCCD có bị lợi dụng vào các giao dịch tài chính hay không, bạn có thể truy cập Trung tâm Thông tin Tín dụng Quốc gia (CIC) tại địa chỉ https://cic.gov.vn 

Bước 1: Truy cập trang web của hệ thống CIC tại địa chỉ https://cic.gov.vn/ để đăng ký thông tin.

Bước 2: Đăng ký thông tin cá nhân. Điền đầy đủ, chính xác các thông tin được đưa ra của hệ thống và tạo mật khẩu tài khoản.

Tùy theo đối tượng đăng ký có thể lựa chọn: Cá nhân hoặc doanh nghiệp.

Lưu ý: Nên nhập email và SĐT chính chủ để nhận thông báo từ CIC khi cần thiết.

Bước 3: Nhập mã OTP được gửi về số điện thoại mà đã đăng ký, sau đó chọn “Tiếp tục”.

Bước 4: Sau 1 ngày, nhân viên CIC sẽ gọi điện thoại cho bạn để xác thực thông tin qua hình thức hỏi – đáp

Bước 5: Sau khi tạo tài khoản thành công, kết quả đăng ký, tên đăng nhập, mật khẩu sẽ được gửi qua SMS/Email của bạn.

Bước 6: Khi báo cáo tín dụng được phê duyệt.

Tiếp theo, người dùng truy cập vào website và thực hiện đăng nhập, sau đó chọn [Khai thác báo cáo] để kiểm tra nợ xấu CIC của bản thân tại mục thông tin tín dụng.

Nếu phát hiện khoản vay bất thường hoặc giao dịch không do mình thực hiện, cần liên hệ ngay với ngân hàng để báo cáo và yêu cầu hỗ trợ xử lý. Ảnh minh họa 

Bên cạnh đó, bạn cũng có thể cài đặt ứng dụng CIC Credit Connect trên điện thoại của mình. Tại đây, người dùng có thể tra cứu lịch sử tín dụng liên quan đến số CCCD, số căn cước của mình. Cụ thể, người dùng sẽ dùng số CCCD, số căn cước, thông tin cá nhân để đăng ký tài khoản. Khi đăng ký thành công, người dùng có thể kiểm tra các khoản vay hoặc thẻ tín dùng đứng tên mình. 

Nếu phát hiện khoản vay bất thường hoặc giao dịch không do mình thực hiện, cần liên hệ ngay với ngân hàng để báo cáo và yêu cầu hỗ trợ xử lý. Việc kiểm tra thường xuyên giúp bạn bảo vệ tài chính cá nhân, tránh bị kẻ xấu lợi dụng.