Bắt 'ông trùm' sinh năm 2000 cho vay tín dụng đen 730%/năm
(Thị trường tài chính) - Cơ quan điều tra xác định mức lãi suất mà đối tượng áp dụng dao động từ 1 đến 2%/ngày, tương đương từ 365 đến 730%/năm.
Chiều 22/12, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh An Giang đã ban hành các quyết định khởi tố vụ án hình sự, khởi tố bị can và thực hiện lệnh bắt tạm giam đối với Nguyễn Công Trọng (sinh năm 2000, trú tại xã Vĩnh Trụ, tỉnh Ninh Bình) để điều tra về hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.
Trước đó, qua công tác nắm tình hình địa bàn, Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh An Giang phát hiện Nguyễn Công Trọng có dấu hiệu liên quan đến hoạt động “tín dụng đen”, nên đã mời đối tượng đến làm việc để xác minh, làm rõ các nội dung liên quan.
Theo kết quả điều tra, thu thập tài liệu, chứng cứ, từ tháng 5/2024 đến tháng 4/2025, Nguyễn Công Trọng đã cho anh V.N.T, ngụ phường Rạch Giá, tỉnh An Giang vay tiền dưới các hình thức “tiền góp ngày” (người vay trả cả gốc và lãi hằng ngày) và “tiền đứng” (chỉ trả lãi hằng ngày, giữ nguyên số tiền gốc).
Cơ quan điều tra xác định mức lãi suất mà Nguyễn Công Trọng áp dụng dao động từ 1 đến 2%/ngày, tương đương từ 365 đến 730%/năm, cao gấp 18,25 đến 36,5 lần so với mức lãi suất tối đa được quy định trong Bộ luật Dân sự.
Quá trình điều tra cho thấy, tổng số tiền lãi mà Nguyễn Công Trọng đã thu trên 1 tỷ đồng và thu trái pháp luật “phí dịch vụ” trên 243 triệu đồng. Trong đó, số tiền lãi được phép thu theo quy định là 45,3 triệu đồng, số tiền thu lợi bất chính trên 1,2 tỷ đồng.
Căn cứ tài liệu, chứng cứ thu thập được, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh An Giang xác định hành vi của Nguyễn Công Trọng đã đủ yếu tố cấu thành tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự theo Khoản 2, Điều 201, Bộ luật Hình sự.
Hiện vụ án đang được Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh An Giang tiếp tục điều tra, mở rộng để xử lý theo quy định của pháp luật.
Công an tỉnh An Giang đồng thời khuyến cáo người dân không tham gia vay tiền từ các đối tượng “tín dụng đen”, chủ động cung cấp thông tin, tố giác tội phạm nhằm góp phần bảo đảm an ninh, trật tự tại địa phương.
