Một cựu Thống đốc Ngân hàng Trung ương bị lừa 1,2 tỷ đồng, cảnh sát phát hiện chiêu thức quá quen thuộc
(Thị trường tài chính) - Cảnh sát nghi ngờ rất có thể cựu Thống đốc Ngân hàng Trung ương Phần Lan bị lừa bởi chiêu thức "tài khoản an toàn".
Mới đây, kênh truyền hình MTV Uutiset của Phần Lan đưa tin, ông Erkki Liikanen – cựu Thống đốc Ngân hàng Trung ương Phần Lan đã trở thành nạn nhân của một vụ lừa đảo tài chính.
Thông tin ban đầu, vụ lừa xảy ra vào tháng 4/2024 và hiện đang được cảnh sát điều tra với cáo buộc lừa đảo nghiêm trọng. Theo nguồn tin của MTV Uutiset, đây có thể là một hình thức “lừa đảo tài khoản an toàn” – loại tội phạm mạng đang gia tăng tại Phần Lan.
Cách thức gây án chưa được xác định rõ nhưng ông Erkki Liikanen mất khoảng 40.000 Euro (hơn 1,2 tỷ đồng). Ngay sau khi phát hiện sự việc, ông đã trình báo cảnh sát.
Điều tra viên phụ trách xác nhận rằng đã có một vụ việc tương tự xảy ra mùa xuân năm ngoái và đang trong quá trình điều tra, song cảnh sát từ chối tiết lộ danh tính nạn nhân. Vụ án có nhiều nạn nhân và nhiều nghi phạm, trong đó có cả công dân Phần Lan lẫn người nước ngoài.
Lừa đảo “tài khoản an toàn” – chiêu thức mới lan rộng tại Phần Lan
Thời gian qua, cảnh sát Phần Lan liên tục cảnh báo về loại hình lừa đảo “tài khoản an toàn” – một thủ đoạn tội phạm mạng tinh vi được gọi là Safe Account Fraud.
Mặc dù phương thức thực hiện có thể khác nhau, nhưng điểm chung là nạn nhân bị thuyết phục rằng tài khoản của mình đang bị đe dọa bởi các hoạt động đáng ngờ, từ đó tự nguyện chuyển tiền vào “tài khoản an toàn” – thực chất là tài khoản của tội phạm.
Cảnh sát nhấn mạnh rằng các ngân hàng không tồn tại loại “tài khoản an toàn” này và không bao giờ yêu cầu khách hàng cung cấp mã đăng nhập, cài đặt phần mềm lạ hay chuyển tiền để đảm bảo an toàn.
Nhiều trường hợp, nạn nhân trước tiên nhận được tin nhắn giả mạo giả danh ngân hàng, công ty thu nợ hoặc bưu điện, kèm theo liên kết độc hại nhằm đánh cắp thông tin ngân hàng và dữ liệu cá nhân. Sau đó, kẻ lừa đảo sẽ gọi điện giả danh nhân viên ngân hàng, thông báo rằng tài khoản của nạn nhân có giao dịch bất thường.
Nếu chúng đã có quyền truy cập vào tài khoản (thông qua dữ liệu lấy được từ tin nhắn giả), chúng sẽ đọc chính xác các giao dịch thật của nạn nhân, khiến người nghe tin tưởng tuyệt đối rằng cuộc gọi đến từ ngân hàng thật.
Tiếp đó, chúng thuyết phục nạn nhân tự chuyển tiền sang “tài khoản an toàn” hoặc yêu cầu cung cấp mã xác thực. Thực tế, toàn bộ số tiền này bị chuyển thẳng vào tài khoản của tội phạm.
MTV Uutiset cho biết, chưa rõ ông Erkki Liikanen đã bị lừa bằng hình thức nào, liệu ông tự chuyển tiền hay cung cấp thông tin đăng nhập ngân hàng. Phóng viên của MTV Uutiset đã liên hệ với Erkki Liikanen, song ông từ chối bình luận vì vụ việc vẫn đang trong quá trình điều tra.
Ông Erkki Liikanen từng giữ chức Thống đốc Ngân hàng Trung ương Phần Lan từ năm 2004 đến 2018, đồng thời là thành viên Hội đồng Ngân hàng Trung ương châu Âu (ECB).
Trước đó, ông giữ chức Ủy viên Ủy ban châu Âu (EU Commissioner) giai đoạn 1995-1999, phụ trách ngân sách, nhân sự và công nghệ thông tin.
Ông Liikanen còn được biết đến với vai trò Bộ trưởng Tài chính trong Chính phủ Harri Holkeri (1987-1990) và đại biểu Quốc hội Phần Lan gần 20 năm.
Theo MTV Uutiset
